【インデックス投資】2026/1の収支【S&P500】

こんにちは、Kei750です。

早いもので2026年もすでに一ヶ月が過ぎました。
というか、２月も中盤に入ってしまいました。

それはそうと、冬季オリンピックが始まりましたね。

すでに金メダルも何個か出ているようです。
そこまで興味があるわけでは無いんですけれど、日本選手が活躍してくれると嬉しいですよね。

昔はスノボにもちょくちょく行ってたのになぁと、昔を懐かしむおっさんがお届けします。
(空中でクルクル回ってるのすごいですよね。こっちは階段で３段飛び降りるのも必死だというのに)

さて、今日の話題は2026年一発目の投資の結果です。

2026年最初の相場は平行線

少し停滞気味ですね。

S&P500が7000ポイントを伺いながらも、上げきらないといった状況が続いています。

1月はトランプさんのジャイアン発言、「グリーンランドは俺のもの」でガクッと落ち込む時もありました。
そこからは力強く回復していますが、その辺りでウロウロといった感じです。

とはいうものの、月間では1.4%程度の上昇になっています。
取らぬ狸の何とやらですが、年で見れば15%もの上昇になります。
十分です。過ぎたるは及ばざるが如しです。

6ヶ月だと冴えない感じに見えますが、

1年だとトランプ関税事件の下げもあり、かなりの上昇にも見えます。

過去のデータでは、S&P 500が1月に上昇すると、その年全体でプラスになる傾向が比較的高い（統計的に約80〜87％）というアノマリーがあるようです。

まぁ、話半分に聞いときましょう。

2026年1月の個人の資産状況

というわけで、個人資産の状況です。

投資信託の評価損益としては、245万円から227万円ぐらいに下がっちゃってます。
これは、下の方で書いていますが、REITを売却した影響です。

まぁ、それを差し引いて考えれば、そんなに大きな変化ではないですね。

iDeCoも安定そのもの

iDecoではS&P500に100%の割合で投資していますので、動きは投資信託と同じです。
最低掛け金の5000円を毎月積み立てていますが、金額が少ないので、相場の動きそのままといった感じです。

12ヶ月のトレンドで見るとまぁ、じっくりコトコト煮込んだスープといった感じ。

毎月5000円の掛け金の割には、頑張ってくれている感じです、

REITは、、、

以前の記事にも予定していると書いたのですが、REITは売却してしまいました。

売却益としては、アドバンスレジデンス投資法人が＋36000円、いちごリートの方がー6800円となりました。

一年ちょっとの投資期間でしたので、合わせて5%ぐらいの利回りになります。
コレとは別に年２回の配当金もありましたので、利回りはもう少し高くなり、８％程度になるんじゃないでしょうか？

少額ですが、チャリンチャリンと定期的に振り込まれるのは楽しかったのですが、やはりインデックス投資における管理の簡単さの方を取ってしまいました。

今までありがとう、ありがとう。

追加でちょっと考えています

S&P500や全世界株のようなインデックス投資が優秀なのは、皆さんも理解されているところだと思います。

一方で、比較的安定しているとは言え、インデックスも株には変わりありません。

急激な下落もあるでしょうし、数年の間、底を這う可能性も当然あります。

若い人たちのように資産形成期であれば、株式への集中投資もありかもしれませんが、もうちょっとで取り崩し期に入ろうかというおっさんにとっては、リスクが高いと感じるようになってきました。

あれこれ考え始めると足元を救われるというのも、頭では理解しているのですが、少しだけ分散投資という考え方も取り入れたいと思います。

詳細はまた来月の月次報告で行いたいと思います。

まとめ：なんだかんだで安定してくれています。

毎日のニュースでは慌ただしく世界が動いていることが報道されています。

情報は取り入れて、自分の中で噛み砕いて解釈をしておく必要があると思いますが、一喜一憂せずに落ち着いて積立投資だけを続けていきましょう。

というわけで、今日も「バイ・アンド・ホールド」です。

今日も最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
ではまた。